인생 사이클별 은퇴설계 방법
| 시기 | 자산적립기 | 자산운용기 | 은퇴준비기 | 은퇴생활기 |
|---|---|---|---|---|
연령대 |
25~40세 |
40~55세 |
55~60세 |
60세 이후 |
성격 |
저축 시작 |
목돈 운용 |
자산의 연금화 |
점검 및 상속 |
시기별 목적 |
소액으로 빨리 시작한다 |
목표별로 자산을 구분한다 |
은퇴생활에 적합하게 자산의 체질을 개선한다 |
간호기 및 상속을 준비한다 |
주요 이슈 |
강제성, 수익률 |
수익률, 안전성 |
안전성, 유동성 |
유동성 |
투자상품 |
장기 적립식 펀드, 변액연금, 성장수, 가치주 |
변액연금, 수익형부동산, 절세상품, 채권, 가치주 |
일시납 연금, 수익형부동산, 배당주, 연금신탁 |
상속신탁 |
[네이버 지식백과] 시기에 따라 은퇴설계도 다르다 (계획하는 삶이 아름답다, 2010. 12., 전국투자자교육협의회)
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